По Балтийскому банку нанесли земельный удар
В Петроградском районном суде идет борьба за активы Балтийского банка, который сейчас санирует Альфа-банк. В центре финансового скандала оказались несколько объектов недвижимости в Санкт-Петербурге и Пушкине. По версии обвинения, их продали по цене в 10 раз ниже рыночной. "Петербургский дневник" разбирался, как конфликт акционеров и последовавший за ним вывод активов сказались на положении одного из самых крупных банков Санкт-Петербурга.
На скамье подсудимых – Александр Загребин, сердечно-сосудистый хирург в МСЧ № 122 и по совместительству генеральный директор (ныне уже бывший) ООО "Петербургское агентство недвижимости" (ООО "ПАН"). В 2014 г. его уголовное преследование инициировал Балтийский банк.
Яблоко раздора
Интересы кредитной организации понять нетрудно, если разобраться в структуре ее активов. И ООО "ПАН", и объекты недвижимости, оказавшиеся яблоком раздора в этом непростом уголовном деле, входили в закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости "Северная столица". Его основным пайщиком был Балтийский банк. Дело расследовали в ГСУ СК РФ по СПб, в результате Александра Загребина обвинили в мошенничестве в особо крупном размере, совершенном с использованием служебного положения.
Главный фигурант этого уголовного дела Александр Загребин сам приходит на заседания суда. Фото: Baltphoto / П. Долганов
По мнению правоохранителей, гендиректор ООО "ПАН" продал шесть объектов недвижимости по заведомо заниженной цене – за 42,8 млн рублей при их рыночной стоимости 470 млн рублей, ее установили эксперты.
Следователи также пришли к выводу, что при сделке использовались договоры купли-продажи, датированные 2009 г., но на самом деле изготовленные в 2013 г. Таким образом, общий ущерб, причиненный банку, составил более 400 млн рублей. Среди проданных Александром Загребиным объектов – участок земли и полуразрушенный профилакторий на наб. реки Крестовки, здание по адресу: Гражданский пр., 66 (ныне там располагается ресторан "Ямамото"), и две постройки в центре Пушкина на Оранжерейной ул.
Почти полный тезка
Интриги в это дело добавляет тот факт, что покупателем в этой сделке выступила компания с точно таким же названием, но с другой формой собственности – ЗАО "ПАН" (ныне АО "ПАН").
Более того, юристы Балтийского банка утверждают, что даже эти 42,8 млн продавец так и не увидел, с ним рассчитались векселями.
Но шесть крупных объектов все равно выбыли из "Северной столицы", попрощаться с ними пришлось и банку.
Александр Загребин своей вины не признал. Его адвокаты пояснили: кроме основного договора купли-продажи между ООО "ПАН" и ЗАО "ПАН" заключили дополнительное соглашение, в котором была прописана рыночная стоимость объектов. Покупатель, по их словам, не смог выполнить условия сделки, поэтому договор расторгли, все шесть объектов недвижимости должны были вернуться к продавцу, но запрет на регистрационные действия с объектами, наложенный судом по ходатайству Следственного комитета, этому воспрепятствовал.
Иными словами, никакого мошенничества не было. Защита заявила о своем намерении добиваться полной невиновности Александра Загребина.
Участок "золотой" земли на наб. реки Крестовки мог бы принести новому владельцу миллионы евро. Фото: Baltphoto / Д. ИвановаНо следствие посчитало, что договоры купли-продажи сфальсифицированы, а допсоглашения составлены лишь для того, чтобы придать сделкам рыночную стоимость.
Такой же позиции придерживаются и юристы Балтийского банка, более того, они утверждают, что документ был составлен сразу после того, как все махинации вскрылись. Кроме кредитной организации потерпевшим по этому делу суд признал и ООО "ПАН".
У корреспондента "ПД", присутствовавшего в зале суда, сложилось впечатление, что представитель компании "ПАН", в сущности, не имел никаких претензий к обвиняемому. Он просил суд снять наложенный ранее арест на спорное имущество.
Якобы из‑за этой меры ООО "ПАН" не может зарегистрировать в Росреестре свое право собственности на эти объекты и, как следствие, не имеет права сдавать их в аренду и теряет выгоду. Но ходатайство компании не было удовлетворено.
Лишь часть активов
На самом деле процесс в Петроградском районном суде и дело о продаже шести объектов недвижимости – лишь верхушка айсберга, самое интересное скрыто от посторонних глаз. В этом деле и в зале суда неоднократно фигурировало имя Андрея Исаева, одного из бывших основных акционеров Балтийского банка. Ранее деловые СМИ сообщали, что скандал вокруг активов стал следствием его конфликта с другим совладельцем Олегом Шигаевым. Первого июня 2016 г. стало известно, что он объявлен в международный розыск по линии Интерпола. Сейчас его обвиняют в мошенничестве и отмывании денег.
Стороны начали борьбу за активы задолго до санации Балтийского банка. Одна из сторон поделилась с "ПД" информацией о том, что в зале суда бывший генеральный директор ЗАО "ПАН" Андрей Крылов, допрошенный как свидетель обвинения, рассказал о так называемом целом холдинге "ПАН", деятельность которого контролировал Андрей Исаев.
Туда якобы входили и ООО "ПАН", и ЗАО "ПАН". Свидетель отметил, что главный банкир никогда особо не светился, формально числился заместителем, но в компаниях ничего не делалось без ведома Андрея Исаева.
Продать подороже
А дальше изложим наши предположения. На момент совершения сделки ЗАО "ПАН" в отличие от ООО "ПАН" не входило в паевой инвестиционный фонд "Северная столица".
Если допустить, что закрытое акционерное общество действительно принадлежало Андрею Исаеву, то вся сделка купли-продажи очень похожа на вывод активов. В дальнейшем новый владелец мог бы продать имущество, незаметно выведенное из "Северной столицы", и получить за него уже совсем другие деньги.
Один только участок земли на наб. реки Крестовки обошелся бы покупателю в 8‑10 млн евро. Но незаметно не получилось. Из-за наложенного судом ареста объекты недвижимости как бы "зависли" между двумя одноименными компаниями.
Эти здания расположены в самом центре Пушкина, они обеспечили бы своему владельцу стабильный доход. Фото: Baltphoto / М. КиреевКак стало известно "ПД", в зале суда бывший генеральный директор ООО "УК "ПАН-ТРАСТ" Дмитрий Куклин (эта компания создана для управления ЗПИФН "Северная столица") рассказал, что его уволили с должности после конфликта с Андреем Исаевым. Он якобы попросил Дмитрия Куклина "не лезть в финансовые операции", а просто выполнять указания. Разногласия закончились увольнением генерального директора.
Представители Балтийского банка утверждают, что кредитная организация по‑прежнему не имеет никакого доступа к активам паевого инвестиционного фонда "Северной столицы", лишь получает от управляющей компании документы об оценке объектов недвижимости, состоящей в фонде.
По словам юристов Балтийского банка, ранее имущество оценивали в 15 млрд рублей, теперь – в 9,6 млрд рублей. Пока они могут только предполагать, каким образом общая стоимость активов могла уменьшиться в 1,5 раза.
Отметим, что в списке "Северной столицы" можно найти такие значимые для Санкт-Петербурга объекты, как акции Дома Зингера, дающие право долгосрочной аренды самого здания, Малый гостиный двор на наб. канала Грибоедова, помещения в доме 2 на Конюшенной пл., дом 62 на Невском пр., расселенный дом 41 по Захарьевской ул. и многие другие объекты.
Так что для бывшего банкира, который уже скоро официально может стать банкротом, эта игра стоила бы свеч.
В первой половине июня Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области запустил процедуру банкротства Андрея Исаева. С заявлением о банкротстве бывшего совладельца Балтийского банка обратилось ООО "Мойка, 22".
Суд признал его обоснованным и запустил процедуру реструктуризации долгов, назначив для Андрея Исаева финансового управляющего Олега Елисоветского. Его отчет должны заслушать 1 декабря 2016 г.
Одна семья?
Из определения, размещенного на официальном сайте Арбитражного суда Санкт-Петербурга и Ленинградской области, следует, что Андрей Исаев задолжал ООО "Мойка, 22" 2,6 млн рублей, в исковые требования также включены проценты за пользование чужими деньгами – более 254 тыс. рублей.
Но существует версия, что и эта процедура – лишь формальность: компания, подавшая иск о банкротстве Андрея Исаева, может быть с ним же и аффилирована. И связи, похоже, не только деловые. Руководителя ООО "Мойка, 22" Светлану Белкину некоторые СМИ называют женой экс-банкира.
Здание на Гражданском пр., 66, оказалось в перечне спорных объектов недвижимости. Фото: Д. ФуфаевВпрочем, бывшего руководителя ООО "ПАН" Александра Загребина также нельзя назвать человеком с улицы.
Представители Балтийского банка называют его близким родственником Андрея Исаева. Впрочем, подтвердить или опровергнуть тесные семейные отношения пока не удалось.
20 июня Арбитражный суд Северо-Западного федерального округа отказал ООО "УК ПАН-Траст" в удовлетворении кассационной жалобы на принятые Арбитражным судом Санкт-Петербурга и Ленинградской области обеспечительные меры, направленные на запрет прекращения ЗПИФ недвижимости "Северная столица".
В ходе заседания представитель "УК ПАН-Траст" не смог пояснить суду, какие публичные интересы и интересы других пайщиков нарушены данным обеспечением.
Представитель Центробанка РФ поддержал законность наложенных судом обеспечительных мер, поскольку в ходе проверки ЦБ были выявлены многочисленные нарушения и злоупотребления, допущенные УК при выпуске в 2014 г. 102 дополнительных паев.
В связи с этим представитель ЦБ полагает необходимым сохранение существующего положения (статус-кво) между сторонами до окончательного разрешения данного спора в суде.
Следующее заседание суда первой инстанции по существу дела состоится 29 июля. "Петербургский дневник" будет следить за развитием ситуации.