Совладельцы крупной петербургской компании решили закрыть финансовые дыры с помощью кредитов. Они брали многомиллионные ссуды в одном банке и прятали их в другом. Но все равно оказались на скамье подсудимых.

ООО "Санкт-Петербургская лизинговая компания" (СЛК) работало на  рынке с 2005 г. и весьма успешно. Бизнес приносил прибыль, у компании была хорошая репутация, поэтому крупные банки без проблем открывали для нее почти неограниченные кредитные линии, чем и воспользовались предприниматели.

В УФСБ России по СПб и ЛО отметили: схема вывода денег оказалась очень простой, даже бесхитростной, но она сработала. 

Невидимые самосвалы 

В конце декабря 2013 г. владельцы СЛК – руководитель компании Петр Петров и финансовый директор Демьян Ростунов – взяли кредит в Сбербанке почти на 40 млн рублей.

По бумагам на эти деньги они должны были купить у ООО "Трансфорс" восемь самосвалов Volvo и передать их в лизинг ООО "Петропромторг". К  моменту получения средств трехсторонний договор между компаниями был уже заключен.

По условиям сделки банк получал технику в залог, а СЛК зарабатывала на разнице в процентах между кредитными и лизинговыми платежами. Так выглядят все сделки, связанные с арендой оборудования. Но в этом случае они были только на бумаге. В УФСБ России по СПб и ЛО раскрыли схему.

После одобрения очередного кредита Сбербанк перевел всю сумму на счет СЛК, оттуда почти 40 млн рублей отправились поставщику самосвалов, который на самом деле оказался фирмой-однодневкой. Никто и не думал покупать самосвалы, а СЛК увела деньги на свой же счет в Банк "Санкт-Петербург".

Липовый лизинг

Мошенники подстраховались: на несуществующие машины они сумели оформить липовые страховки, указав фальшивые адреса хранения техники. И, конечно, они не собирались возвращать банку эти миллионы. Кроме того, в УФСБ России по СПб и ЛО обнаружили еще два таких же лизинговых договора: их оформили примерно в то же время, а сумма кредита в каждом из них была примерно одинаковой – около 40 млн рублей.

Пока банк не заподозрил неладное, предприниматели отмыли деньги по той же самой элементарной схеме. Стоит ли говорить, что они не собирались возвращать эти кредиты?

Со счета в Банке "Санкт-Петербург" деньги очень быстро растворились. "Петров и Ростунов привыкли жить красиво, они брали деньги из компании на свои нужды, поэтому в бюджете фирмы образовались дыры, которые нужно было закрывать", – рассказали в УФСБ России по СПб и ЛО. Но это не осталось незамеченным. В 2015 г. петербургские чекисты завели уголовное дело по ст. 159.1 ("мошенничество в  сфере кредитования").

Его главными фигурантами стали Петров и Ростунов.

Мягкий приговор

В кабинете следователя они сразу же признали свою вину, пообещав компенсировать ущерб. Но из 120 млн рублей вернули только 7,5 млн. В УФСБ России по СПб и ЛО выяснили, что эти три эпизода – лишь вершина айсберга.

Всего их может быть до 30, а значит, и сумма ущерба намного больше. В конце декабря 2016 г. дело Петрова и Ростунова было передано в суд. В 2017 г. их приговорили к 2 годам условного срока.